Contabilità analitica, centri di costo, commesse e marginalità collegati direttamente al piano di tesoreria. Un'unica base dati per capire dove guadagni e quando incassi.
La maggior parte degli strumenti si ferma a uno dei tre livelli. Qui sono lo stesso dato, guardato da tre angolazioni diverse.
Dimensioni analitiche, centri di costo gerarchici, commesse con marginalità attesa e consuntiva, scenari di budget confrontabili, KPI settoriali.
Prospetto annuale a 24 quindicine, tesoreria rolling a 13 settimane, riconciliazione bancaria, finanziamenti, scadenze fiscali e fatture SDI.
Gli 11 indicatori del Codice della crisi calcolati ogni notte sui tuoi dati reali, con soglie, riferimenti normativi e alert tracciati.
Ogni movimento può essere attribuito a un centro di costo, a una commessa e a un numero libero di dimensioni analitiche. Da lì escono le viste che servono davvero: marginalità per commessa, assorbimento per centro, scostamento fra budget e consuntivo.
| Commessa | Ricavo atteso | Costo cons. | Margine |
|---|---|---|---|
| C-2026-014 · Ristrutturazione sede | 180.000 | 142.300 | 20,9% |
| C-2026-021 · Fornitura linea B | 95.000 | 88.900 | 6,4% |
| C-2026-027 · Manutenzione annua | 42.000 | 27.100 | 35,5% |
| C-2025-098 · Commessa pilota | 64.000 | 71.400 | −11,6% |
Esempio illustrativo della vista marginalità per commessa. I margini sono calcolati sui movimenti effettivamente attribuiti.
Due orizzonti diversi per due decisioni diverse: il piano dell'anno per la direzione, il rolling settimanale per chi la cassa la gestisce ogni lunedì mattina.
KPI a colpo d'occhio: saldo attuale, autonomia in mesi, probabilità di solvibilità, assorbimento mensile, con grafici interattivi.
12 mesi × 24 quindicine con tutte le voci, IVA aggregata e versamento mensile. Layout fedele al template del commercialista.
Il rolling forecast settimanale: incassi attesi, uscite, scaduto trascinato, saldo netto e cumulato settimana per settimana.
Conti correnti con IBAN e fido, import dei movimenti bancari, riconciliazione automatica con punteggio di affidabilità e match manuale.
Previsionali ed effettivi con stato del pagamento, filtri per periodo, voce e tipo, export Excel del registro completo.
Wizard a 4 passi: carichi il budget annuale, il sistema riconosce le voci per similarità del nome e genera i movimenti distribuiti sui mesi.
Piano di ammortamento alla francese calcolato automaticamente, anteprima della rata in tempo reale, composizione capitale/interessi.
IRES, IRAP, IMU, INPS con preset delle date standard, timeline delle scadenze imminenti e alert sotto i 7 giorni.
Import delle fatture elettroniche FatturaPA dal Sistema di Interscambio con abbinamento automatico al piano dei conti.
Il tuo budget è una media. La realtà è incerta. Monte Carlo ti dice quanto.
Una simulazione Monte Carlo prende il tuo modello previsionale e lo esegue 10.000 volte con piccole variazioni casuali estratte da distribuzioni di probabilità. Alla fine, invece di un singolo numero "atteso", ottieni una distribuzione completa dei risultati possibili.
Risponde a domande come:
Tre scenari applicabili con un click per testare la resilienza:
Più tre slider personalizzabili: ritardo incassi (−30/+120gg), shock uscite (±50%), shock entrate (±50%).
L'art. 2086 c.c. impone assetti organizzativi adeguati anche alla rilevazione tempestiva della crisi. CashFlow CdG calcola ogni notte 11 indicatori sui dati reali dell'azienda, li confronta con le soglie del DM 21/03/2023 e apre un alert tracciabile quando una soglia viene superata.
| Indicatore | Soglia | Gravità |
|---|---|---|
| DSCR a 6 mesi | < 1,0 | CRITICO |
| Patrimonio netto | < 0 | CRITICO |
| Crediti scaduti > 90 gg / fatturato | > 30% | CRITICO |
| Indice di liquidità | < 1,0 | ATTENZIONE |
| Debito tributario / ricavi | > 5% | ATTENZIONE |
| …e altri 6 indicatori | ||
Gli studi commercialisti gestiscono decine di aziende. CashFlow CdG aggiunge un livello sopra i singoli clienti: portafoglio, calendario delle scadenze aggregato, attività da svolgere, ruoli e permessi per collaboratore.
Esempio illustrativo.
Mezz'ora di call: ci porti un budget e un estratto conto, ti mostriamo che cosa la piattaforma riesce a dirti su quella base.
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