In CashFlow CdG la registrazione contabile non è un punto d'arrivo: è il punto in cui il dato viene attribuito a un centro di costo, a una commessa e alle dimensioni analitiche che hai definito. Tutto il resto — margini, scostamenti, KPI, previsioni di cassa — è una lettura diversa di quella stessa attribuzione.
Tre assi indipendenti, combinabili liberamente. Nessuno è obbligatorio: si adotta quello che serve, quando serve.
Famiglie definite da te — linea di prodotto, area geografica, canale, practice — ciascuna con i propri codici alfanumerici. Nessun limite al numero di famiglie.
Struttura gerarchica ad albero, con centro padre e figli, budget annuale per centro e responsabile assegnato.
Il progetto o la commessa a cui il costo e il ricavo appartengono, con cliente collegato e stato di avanzamento.
Le dimensioni analitiche non sono un elenco chiuso. Definisci le famiglie che hanno senso nel tuo settore e, dentro ciascuna, i valori con codice e descrizione. Ogni dimensione ha un ordinamento proprio e può essere disattivata senza perdere lo storico.
| Famiglia | Codice | Valore |
|---|---|---|
| AREA | NORD | Italia settentrionale |
CENTRO | Italia centrale | |
EU | Unione Europea | |
| CANALE | DIR | Vendita diretta |
RIV | Rivenditori | |
| LINEA | STD | Linea standard |
CUST | Su misura |
Esempio di configurazione. Le famiglie e i codici li decidi tu; i pacchetti settoriali ne propongono una base pronta.
| Centro di costo | Tipo | Budget | Consumo |
|---|---|---|---|
| PROD · Produzione | Operativo | 420.000 | 71% |
| PROD-L1 · Linea 1 | Operativo | 260.000 | 78% |
| PROD-L2 · Linea 2 | Operativo | 160.000 | 59% |
| MANU · Manutenzione | Ausiliario | 85.000 | 64% |
| COMM · Commerciale | Commerciale | 140.000 | 88% |
| AMM · Amministrazione | Amministrativo | 95.000 | 72% |
| RND · Ricerca e sviluppo | R&S | 60.000 | 45% |
Esempio illustrativo di struttura gerarchica con budget annuale.
Ogni centro può avere un padre e più figli, così la struttura rispecchia l'organigramma reale invece di appiattirsi in un elenco. Il consumo si aggrega automaticamente lungo la gerarchia.
Ricavo e costo attesi al momento dell'offerta, consuntivo che si accumula dai movimenti attribuiti, avanzamento aggiornato: lo scostamento è visibile mentre la commessa è ancora aperta.
Sei stati: preventivata, acquisita, in corso, completata, sospesa, annullata. Il forecast di cassa considera solo gli stati che generano flussi reali.
Prezzo fisso, tempo e materiali, contratto quadro, ricorrente. Il tipo di contratto cambia il modo in cui si legge la marginalità.
Ogni commessa è collegata all'anagrafica cliente e a un responsabile interno, così i margini si possono leggere anche per cliente o per persona.
| Commessa | Stato | Contratto | Ricavo atteso | Costo atteso | Consuntivo | Avanz. | Margine |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| C-2026-014 · Ristrutturazione sede | In corso | Prezzo fisso | 180.000 | 150.000 | 142.300 | 82% | 20,9% |
| C-2026-021 · Fornitura linea B | In corso | Prezzo fisso | 95.000 | 76.000 | 88.900 | 95% | 6,4% |
| C-2026-027 · Manutenzione annua | In corso | Ricorrente | 42.000 | 28.000 | 27.100 | 67% | 35,5% |
| C-2026-033 · Sviluppo software | Acquisita | Tempo e materiali | 120.000 | 90.000 | 11.400 | 9% | — |
| C-2025-098 · Commessa pilota | Completata | Prezzo fisso | 64.000 | 55.000 | 71.400 | 100% | −11,6% |
Esempio illustrativo della vista commesse.
Costruisci il budget partendo dall'Excel che già usi, poi affiancagli le varianti che ti servono per ragionare.
Il budget annuale nel formato che già usi, senza doverlo riorganizzare.
L'abbinamento alle voci del piano dei conti avviene per similarità del nome, non per codice: non devi allineare codifiche a mano.
Le corrispondenze incerte vengono proposte e restano modificabili prima di procedere.
Gli importi annuali vengono distribuiti sui mesi secondo i modelli di distribuzione configurati.
| Scenario | A cosa serve |
|---|---|
| Base | Il budget approvato, la versione ufficiale dell'anno |
| Best | L'ipotesi favorevole, per dimensionare investimenti |
| Worst | L'ipotesi sfavorevole, per verificare la tenuta |
| Stress | Lo shock volontario su una o più variabili |
| Rolling | La revisione continua che scorre con i mesi |
| Preconsuntivo | La stima di chiusura d'anno con i dati già noti |
Il piano annuale serve alla direzione. Chi gestisce la cassa lavora su un orizzonte molto più corto — e ha bisogno che sia esatto.
La settimana corrente distingue l'incassato effettivo dall'atteso, così il confronto con la realtà è immediato e il residuo scivola nelle settimane successive.
Esempio illustrativo. In rosso le settimane a saldo netto negativo.
Un cliente non è solo un nome: sono i giorni di pagamento reali, il metodo, l'affidabilità dimostrata. È da lì che nasce una previsione di incasso credibile.
Condizioni di pagamento, metodo, e una classe di affidabilità A/B/C che pesa sulla previsione degli incassi.
Termini di pagamento concordati, usati per collocare le uscite sulla scadenza corretta invece che sulla data della fattura.
Voci predefinite più voci personalizzate, con giorni di incasso e pagamento configurabili per voce — anche a percentuali scaglionate.
I conti correnti si registrano con IBAN, banca, valuta, tipo di conto e fido accordato. I movimenti bancari si importano e vengono confrontati con i movimenti previsti.
| Data | Controparte | Importo | Stato |
|---|---|---|---|
| 04/09 | Rossi Costruzioni Srl | +18.300 | Abbinata 0,98 |
| 04/09 | Enel Energia | −2.140 | Abbinata 0,95 |
| 03/09 | Bonifico non identificato | +4.500 | Da abbinare |
| 02/09 | Stipendi agosto | −41.200 | Abbinata 1,00 |
| 01/09 | Commissioni bancarie | −38 | Ignorata |
Esempio illustrativo della coda di riconciliazione.
Attivando un pacchetto settoriale il tenant riceve KPI, dimensioni analitiche e centri di costo già impostati per quel settore. Restano tutti modificabili.
| Settore | KPI dedicati | Dimensioni proposte |
|---|---|---|
| Costruzioni | Avanzamento medio SAL · WIP totale · Incidenza subappalti · Costi cantiere su ricavi · Ritenute trattenute | Fase lavori (fondazioni, strutture, impianti, finiture) · Tipo opera (residenziale, commerciale, infrastrutture) |
| Trasporti e logistica | Costo per km · Ricavo per km · Incidenza carburante · Fattore di carico medio · Km a vuoto | Classe veicolo (furgone, medio, pesante) · Tratta (locale, nazionale, UE) |
| Commercio al dettaglio | Rotazione magazzino · Margine commerciale · Incidenza sconti | Punto vendita · Canale e-commerce |
| Manifattura | OEE medio · Tasso di scarto · Lead time medio | Linea produttiva |
| Servizi professionali | Tasso di utilizzo risorse · Tariffa media oraria · Realization rate | Area di attività (tributario, legale, consulenza) |
| Generico | Configurazione base, senza specializzazioni: il punto di partenza se preferisci costruire tutto da zero. | |
Ogni KPI ha unità di misura, direzione di lettura (più alto è meglio, o il contrario) e soglie di attenzione e criticità.
Cash flow annuale, registro dei movimenti, analisi degli scostamenti fra previsionale e consuntivo, riepilogo in PDF. Tutti scaricabili, nessun blocco sui dati.
Modelli predisposti per relazione sugli assetti adeguati, verbale di organo amministrativo, piano d'azione sulla crisi, report di budget e forecast di cassa.
Sintesi del mese e spiegazione degli scostamenti in linguaggio naturale. I numeri restano calcolati dalla piattaforma: il modello li commenta, non li produce.
Chiavi API generabili dal tenant con ambiti di autorizzazione granulari, revocabili in qualsiasi momento. Ogni entità è raggiungibile via API REST documentata.
Struttura di connessione predisposta per TeamSystem Polyedro e Zucchetti — piano dei conti, scritture, anagrafiche. L'attivazione richiede l'accreditamento partner presso il fornitore.
Ogni modifica rilevante è registrata con utente, azione, entità e momento. Serve a ricostruire chi ha cambiato cosa, che è metà del lavoro quando un numero non torna.
Portaci il tuo piano dei conti e l'elenco dei centri di costo: in mezz'ora capiamo insieme se il modello regge la tua organizzazione.